Thời kỳ bùng nổ những vụ việc tranh chấp liên quan đến cho vay thế chấp hàng tồn kho luân chuyển của các ngân hàng diễn ra từ những năm 2011 - 2013.
Giai đoạn những năm 2011 – 2013 là thời kỳ bùng nổ những vụ việc tranh chấp liên quan đến cho vay thế chấp hàng tồn kho luân chuyển. Thậm chí đến thời điểm hiện tại, dư âm của những vụ việc này vẫn chưa hết do quá trình tố tụng kéo dài.
Câu chuyện nóng của các ngân hàng hiện nay vẫn là làm thế nào để tránh rủi ro cho vay hàng tồn kho luân chuyển. Thực trạng dẫn đến vấn đề này thường là do vay nợ nhiều ngân hàng, để tránh bị phát hiện, mỗi khi có ngân hàng đi kiểm tra, thì lập tức các doanh nghiệp này lại dồn các sản phẩm lại cho đủ số lượng. Và chiêu bài tiếp theo đó là khi ngân hàng số 1 đi, ngân hàng số 2 đến kiểm tra thì công ty lại dồn hàng vào vị trí khác cho ngân hàng.
Các doanh nghiệp có vô số cách thức để qua mặt ngân hàng. Ví dụ với các doanh nghiệp có hàng tồn kho là sắt thì còn có thực trạng họ dùng thanh sắt chữ V, các tấm tôn, inox phế liệu và một số nguyên liệu khác để sản xuất các cuộn inox giả nhằm “đối phó” với cán bộ ngân hàng.
Tình trạng hàng hóa thế chấp không đủ, kê khống, làm giả hàng hóa hay cùng một lượng hàng thế chấp cho nhiều ngân hàng là thực trạng thường xuyên xảy ra. Vì thế các ngân hàng cần thận trọng vô cùng với những trường hợp này, khi cho doanh nghiệp vay bằng hàng tồn kho luân chuyển. Vụ việc Công ty Trường Ngân ở Bình Dương, vụ việc Công ty Âu Mỹ ở Hà Nội... là những minh chứng vô cùng lớn cho việc khi ngân hàng cùng cho nhân viên xuống bao vây một kho hàng rỗng của doanh nghiệp.
Nhìn nhận về cho vay thế chấp hàng tồn kho luân chuyển, Giám đốc Công ty Luật Basico ông Trần Minh Hải, cho biết: Hiện nay, việc cho vay chiếm tỷ lệ lớn trong cho vay khách hàng doanh nghiệp, bởi đây chính là tài sản chính của các doanh nghiệp sản xuất. Mà có một thực trạng là doanh nghiệp càng lớn thì càng thường xuyên sử dụng kho hàng làm tài sản đảm bảo.
Hiện tại rất khó để tránh được tình trạng này, tuy nhiên các ngân hàng cần phải có những quy định rõ ràng cũng như kiểm soát chặt chẽ quy trình kiểm định tài sản tại các doanh nghiệp để hạn chế tối đa những rủi ro có thể xảy ra.
Như vậy hiện thực trạng của việc cho vay bằng hàng tồn kho luân chuyển tại các doanh nghiệp thường dùng khá nhiều “tiểu xảo”. Nhưng nếu doanh nghiệp bị rơi vào “Black list” khi sử dụng quá nhiều các tiểu xảo này, thì sẽ ảnh hưởng đến khả năng được vay sau này. Do đó, doanh nghiệp cần cẩn trọng trong vấn đề này.
>> Xem thêm: Theo dõi hàng tồn kho trên Phần mềm quản lý kho BRAVO
>> Tham khảo: Cách quản lý hàng tồn kho hiệu quả cho các doanh nghiệp
